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浦发银行曝19宗违法违规 银监会罚没5855万元

中国经济网北京5月4日讯 银保监会网站今日发布的行政处罚信息公开表(银监罚决字〔2018〕4号)显示,上海浦东发展银行因19项违法违规事实,被银监会罚款5845万元,没收违法所得10.927万元,罚没合计5855.927万元。这一处罚发生在银保监会成立前,故处罚单位为银监会。

浦发银行主要违法违规事实(案由)如下:

(一)内控管理严重违反审慎经营规则;

(二)通过资管计划投资分行协议存款,虚增一般存款;

(三)通过基础资产在理财产品之间的非公允交易进行收益调节;

(四)理财资金投资非标准化债权资产比例超监管要求;

(五)提供不实说明材料、不配合调查取证;

(六)以贷转存,虚增存贷款;

(七)票据承兑、贴现业务贸易背景审查不严;

(八)国内信用证业务贸易背景审查不严;

(九)贷款管理严重缺失,导致大额不良贷款;

(十)违规通过同业投资转存款方式,虚增存款;

(十一)票据资管业务在总行审批驳回后仍继续办理;

(十二)对代理收付资金的信托计划提供保本承诺;

(十三)以存放同业业务名义开办委托定向投资业务,并少计风险资产;

(十四)投资多款同业理财产品未尽职审查,涉及金额较大;

(十五)修改总行理财合同标准文本,导致理财资金实际投向与合同约定不符;

(十六)为非保本理财产品出具保本承诺函;

(十七)向关系人发放信用贷款;

(十八)向客户收取服务费,但未提供实质性服务,明显质价不符;

(十九)收费超过服务价格目录,向客户转嫁成本。

责任编辑:计东
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